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苏州公安斩断贷款诈骗网络推广黑灰产业链

来源:未知 2020-11-06 18:27   浏览次数:

  苏州11月6日电 (记者 钟升)近日,江苏苏州警方通报了一起打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件。这是全国首例全链条打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件,有效打击了助纣为虐的网络诈骗周边环节。

  今年初,家住昆山张浦镇的王先生需要贷款30万。在通过“某银贷款”填写个人信息后,王先生便接到了诈骗电话。诈骗分子通过QQ与其联系,并以缴纳手续费、制作流水等名义,要求他向三个不同的私人账户转账,直到自己发现被骗,王先生已转账汇款10700元。

  王先生的被骗并非个例,今年一季度,网络贷款类诈骗突出,已占电信网络诈骗发案数的近四成,公安机关对此高度重视。昆山市公安局将该案列为“3.26网贷电信诈骗专案”,成立专案组,开展专案侦查。

  昆山市公安局刑警大队中队长何永亮介绍,通过侦查,民警们发现“某银贷款”的服务器后台控制端位于山东济南,当地一家名为“芯贝科技”的网络公司有重大嫌疑。

  经查,该公司的实际控制人为贾某军,实际工作人员6名。公司使用通过非法途径获得的网贷金融广告投放资格,对外发布网络贷款广告。“这些非法的贷款广告还伪装成正规的知名网贷产品,被精准地推送给有贷款需求的网民手中,如网民曾经阅览过贷款的相关信息,之后便会在浏览新闻、小视频或玩游戏过程中,接收到这类贷款广告,让人真假难辨。”苏州市公安局刑警支队中队长杜玮彬说。

  通过与上下游犯罪团伙合作,贾某军等人把收集到的公民个人信息层层倒卖给境外诈骗团伙,为不法分子远程精准诈骗提供帮助。仅在今年3月,贾某军团伙就非法收集网贷需求者公民信息40余万条,以每条30元至80元不等的价格进行转卖。这帮人虽不直接进行诈骗,却是实实在在的犯罪帮凶。

  昆山市公安局刑警大队民警蒋超介绍,在这个产业链中,有四个层级的犯罪团伙相互分工协作。梳理整个诈骗过程能够发现,犯罪团伙专门开发虚假贷款网站或APP,在此基础上制作非法贷款广告页面,并将其伪造成正规、知名的网贷产品,进一步增强迷惑性,达到以假乱真效果。然后,通过伪造证照、冒用正规公司资质等各种非法手段获得网贷金融广告的投放资格,进而违规在广告发布平台精准投放广告。如果网民曾经在网页或手机上浏览过与贷款相关的信息,便会被精准识别、锁定,之后在浏览新闻、观看视频或玩游戏过程中接收到这类非法贷款广告。网民一旦点击即会被跳转至虚假贷款网站或APP,从而被诱骗填写姓名、身份证号、手机号、贷款额度等内容。至此,犯罪分子已收集了有贷款意向网民的详细个人信息,随后将其打包贩卖给电信网络诈骗团伙,导致受害网民非但没能贷款,还要遭受电信网络诈骗的进一步侵害。

  在这个犯罪产业链中,从非法收集公民个人信息到完成贩卖,“代理商”专门负责开设、投放虚假贷款广告;“渠道商”专门负责伪造正规营业执照、企业网站域名;“运营商”专门负责租用境外服务器、开发制作虚假贷款广告页面或手机APP,并收集有贷款意向人员的个人信息;“推广商”专门负责将非法获得的公民个人信息贩卖给诈骗团伙。

  今年4月14日,在公安部打击贷款类诈骗犯罪集群战役指挥部的直接指挥下,来自苏州市公安局刑警支队、昆山市局的200余名警力分赴山东、福建等5省7地,一举打掉非法网络推广团伙10个,抓获代理商、渠道商、运营商、推广商等四个层级的违法犯罪嫌疑人44名,扣押、冻结涉案资金2亿余元。这也是全国首例全链条打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件。

  贾某军等人落网后,专案组继续扩线侦查,拓展出贷款推广类犯罪线索60余条,涉及全国15个省市。7月上旬,全国15地公安机关开展集中收网行动,一举捣毁非法网络推广团伙57个,抓获嫌疑人460余名。贾某军等27人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、侵犯公民个人信息罪,被依法采取刑事强制措施,相关案件正在进一步侦办中。(完)

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